Votre épargne, aujourd'hui.
Vérifiez que vous ne passez à côté de rien.
Livret A, PEA, assurance-vie, PER, immobilier locatif : décrivez ce que vous avez déjà mis en place — même si c'est peu, même si c'est rien — recevez une lecture écrite et indépendante — vérifiée par un Conseiller en Investissement Financier, sans qu'on cherche à vous vendre quoi que ce soit.
Aucune commission sur cette analyse. Aucun produit recommandé. Résultat sous 48h.
Analyse rédigée avec l'aide de l'IA, systématiquement relue et validée par un Conseiller en Investissement Financier avant envoi, sur la base de prompts dédiés à la gestion patrimoniale et personnalisés à votre situation.
- 01 Une lecture écrite de ce que vous avez déjà en place
- 02 Les angles morts ou incohérences à vérifier
- 03 Votre Document d'Entrée en Relation (DER), en toute transparence
- 04 La possibilité — jamais l'obligation — d'aller plus loin
Il existe déjà des simulateurs gratuits. Pourquoi celui-ci est payant ?
Parce que le gratuit a toujours une raison d'être — et il vaut mieux la connaître avant de faire confiance à un résultat. L'adage ne dit-il pas : "quand c'est gratuit, c'est que c'est vous le produit" ?
Les simulateurs gratuits des plateformes
Les plateformes de gestion pilotée proposent souvent des diagnostics gratuits. C'est un vrai service — mais leur algorithme a un objectif commercial assumé : vous orienter vers leur propre gestion pilotée, sur laquelle elles sont rémunérées.
- Résultat généré pour mener vers leur offre
- Aucun humain habilité ne relit votre cas
- Gratuit à l'entrée, frais de gestion ensuite
Cette analyse à 9,90 €
Le tarif finance le temps de relecture humaine — pas un algorithme qui vous oriente vers un produit. Personne n'est rémunéré sur le contenu de votre résultat.
- Relue par un Conseiller en Investissement Financier
- Aucun produit ni support recommandé à ce stade
- Vous restez libre d'aller plus loin, ou pas
Trois étapes, avant de nous rencontrer.
Chaque étape prépare la suivante — votre dossier arrive au cabinet déjà structuré, ce qui rend votre premier rendez-vous plus court et plus utile.
Vous décrivez votre projet
Situation familiale, patrimoine actuel, objectifs et horizon — via un questionnaire guidé, à votre rythme.
15–20 minVous recevez votre DER
Le Document d'Entrée en Relation vous est transmis avant toute analyse, conformément à nos obligations de conseiller réglementé.
TransparenceVous recevez votre première analyse
Une synthèse rédigée, relue par un CIF, vous éclaire sur les sujets à aborder — et prépare votre rendez-vous avec le cabinet.
Sous 48hLa clarté avant tout.
Nous croyons que la confiance se construit sur ce qui est dit — et sur ce qui ne l'est pas.
Ce que fait cette analyse
- Une lecture de ce que vous avez déjà mis en place
- Les points à vérifier ou creuser (fiscalité, retraite, transmission...)
- Une explication claire, sans jargon, de ce qui vous concerne
- Une réponse, que vous restez libre d'utiliser ou d'ignorer
Ce qu'elle ne fait pas
- Elle ne recommande aucun produit ni support d'investissement précis
- Elle ne cherche pas à vous faire prendre rendez-vous
- Elle ne remet jamais en cause vos choix sans vous expliquer pourquoi
- Elle n'est jamais transmise sans relecture humaine préalable
Vous n'avez pas besoin d'être riche pour vérifier.
Ce service ne s'adresse pas aux grandes fortunes — il s'adresse à ceux qui ont déjà commencé à se débrouiller seuls, et à ceux qui n'ont encore presque rien fait.
« J'ai ouvert mon PEA seul »
Je veux savoir si mon allocation tient la route, sans qu'on me vende autre chose.
« Je n'ai qu'un Livret A »
Je ne sais pas si je devrais faire autre chose, ou si c'est suffisant pour l'instant.
« Ma situation a changé »
Naissance, achat, héritage, changement de statut — je veux un point rapide avant de décider seul.
« Je pensais que ce n'était pas pour moi »
Pas de gros patrimoine, pas envie de payer des frais annuels — juste un avis, une fois.
Maison des Patrimoines.
Le conseil avant le produit.
Fondé en 2018 par Manuel Vergez, le cabinet accompagne ses clients dans une approche patrimoniale sur mesure, fondée sur une analyse approfondie de chaque situation avant toute recommandation.
Chaque première analyse générée sur ce site est relue par un Conseiller en Investissement Financier du cabinet avant transmission.
« Le rôle du cabinet est de conseiller et d'accompagner. La décision finale appartient toujours au client. »
20 minutes pour savoir où vous en êtes vraiment.
*Prix fixe, quel que soit votre patrimoine. Aucun engagement. Aucune recommandation de produit à ce stade.